IBAN dolandırıcılığı mağdurları artıyor Yeni yasal düzenleme gündemde
Burs, iş, kargo, ucuz ürün ve para transferi vaadiyle vatandaşların banka hesapları dolandırıcılık ağlarında kullanılabiliyor. IBAN dolandırıcılığı mağdurları artarken, banka hesabını başkasına kullandıran kişiler için daha ağır yaptırımlar gündeme geliyor.
IBAN dolandırıcılığı nedir?
IBAN dolandırıcılığı, dolandırıcıların başka kişilere ait banka hesaplarını para transferi, yasa dışı bahis, kumar, uyuşturucu geliri veya kara para aklama gibi suçlarda kullanmasıdır.
Mağdur çoğu zaman “burs vereceğiz”, “evden iş imkanı”, “kargonuz var” veya “ödeme hesabınıza gelecek” gibi sözlerle kandırılır.
MASAK bildirimleri ve mağduriyet iddiası
Şüpheli işlem bildirimlerinde dolandırıcılık bağlantılı para transferleri dikkat çekiyor. Banka hesaplarının üçüncü kişilerce kullanılması, mağdurlar açısından ciddi adli süreçlere neden olabiliyor.
Yaklaşık 50 bin kişinin IBAN dolandırıcılığı nedeniyle mağdur olduğu iddia ediliyor. Dolandırıcıların temel amacı, kullanılan banka hesapları üzerinden suç gelirlerinin izini kaybettirmektir.
Yeni yasal düzenleme ne getirebilir?
Gündemdeki yeni düzenleme ile banka hesabını para karşılığı kullandıranların veya başkasına IBAN kullandıranların daha ağır yaptırımlarla karşılaşması bekleniyor. Hesabını kullandıran kişilerin bazı durumlarda nitelikli dolandırıcılık yönünden değerlendirilebileceği ifade ediliyor.
- Başkasına IBAN kullandıran kişiler hakkında daha ağır işlem yapılabilir.
- Hesap kiralama veya hesap kullandırma fiilleri daha sıkı takip edilebilir.
- Para karşılığı hesap kullandıranlara idari ve adli yaptırımlar uygulanabilir.
- “Ben bilmiyordum” savunması her dosyada otomatik olarak kabul edilmeyebilir.
IBAN dolandırıcılığında en sık kullanılan yöntemler
1. Burs vaadi
“Size burs çıktı”, “öğrenci desteği vereceğiz” gibi mesajlarla IBAN ve banka bilgileri istenir. Daha sonra mağdurun hesabı para trafiğinde kullanılabilir.
2. Evden iş vaadi
Paketleme işi, çağrı merkezi işi veya online görev vaadiyle kişilerden hesap bilgileri talep edilir. Bazı durumlarda mağdurdan kendi hesabına gelen parayı başka hesaba göndermesi istenir.
3. Kargo ve sahte ödeme mesajları
“Kargonuz var”, “eksik ödeme yapıldı”, “iade yapılacak” gibi bahanelerle banka bilgileri alınmaya çalışılır.
4. Ucuz ürün tuzağı
Sosyal medya veya sahte alışveriş sayfalarında çok ucuz ürün gösterilerek para transferi istenir. Ödeme yapılan IBAN çoğu zaman başka bir mağdurun hesabı olabilir.
Şüpheli işlem görürseniz ne yapmalısınız?
- Hemen bankanızı arayın ve şüpheli işlem bildirimi oluşturun.
- Mobil bankacılık, internet bankacılığı ve kart şifrelerinizi değiştirin.
- e-Devlet üzerinden adınıza kayıtlı hesap ve işlem kontrollerinizi yapın.
- Size ait olmayan para hareketlerini belgeleyin.
- En yakın Cumhuriyet Başsavcılığına suç duyurusunda bulunun.
- Mesaj, dekont, telefon numarası, IBAN ve konuşma kayıtlarını silmeyin.
Şikayet dilekçesi veya savcılık başvurusu hazırlayın
IBAN dolandırıcılığı, banka hesabı kullanımı, şüpheli para transferi veya dolandırıcılık mağduriyeti için UDF uyumlu dilekçe hazırlamak istiyorsanız online araçlarımızı kullanabilirsiniz.
UDF dosyası açma ve dilekçe düzenleme için mobil uygulamalar
Hazırladığınız dilekçeleri UDF veya PDF formatında görüntülemek, düzenlemek ve belge süreçlerinizi daha kolay yönetmek için mobil uygulamalarımızı da kullanabilirsiniz.
IBAN dolandırıcılığı mağdurları için dilekçede neler yazılmalı?
- Mağdurun adı, soyadı ve iletişim bilgileri
- Dolandırıcılığın nasıl gerçekleştiği
- IBAN, banka adı ve hesap hareketleri
- Para transfer tarihleri ve dekontlar
- Telefon numarası, sosyal medya hesabı veya mesaj kayıtları
- Şüpheli kişilerin bilinen bilgileri
- Bankaya yapılan şüpheli işlem bildirimi
- Savcılıktan talep edilen işlem ve soruşturma talebi
Sık sorulan sorular
IBAN’ımı başkasına verirsem suç olur mu?
Sadece IBAN paylaşmak her zaman suç anlamına gelmez. Ancak hesabınız suçtan elde edilen para transferlerinde kullanılırsa adli süreçle karşılaşabilirsiniz.
Hesabıma bilmediğim para geldiyse ne yapmalıyım?
Parayı başka hesaba göndermeden önce bankanıza bildirim yapmalı ve gerekirse savcılığa başvurmalısınız.
IBAN dolandırıcılığı için dilekçe hazırlanabilir mi?
Evet. Olayın detaylarını, banka kayıtlarını ve delilleri içeren savcılık suç duyurusu dilekçesi hazırlanabilir.
UDF formatında dilekçe oluşturabilir miyim?
Evet. UDF.net.tr üzerindeki online UDF editör ile dilekçenizi hazırlayabilir, düzenleyebilir ve dışa aktarabilirsiniz.